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开立一般账户

开立一般账户的基本概念

这里的开立一般账户，实际上指的是开立企业的现金账户。现金账户是用来核算存放于企业出纳保管并用于日常零星开支所需的货币资金的账户，可分为本币账户和外币账户。外币账户可作为用于进行支付的活期账户、接受注入资本金的资本金账户、存款账户及贷款账户，企业开立的外币账户须有明确的用途，且开立的数量与类型必须符合监管要求。

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开立外币账户的基本程序

• 公司开立外币账户需要提交以下资料：
• （1）营业执照；
• （2）组织机构代码证；
• （3）备案表；
• （4）国地税登记证；
• （5）公司公章及财务大小印鉴；
• （6）法人授权书，法人及经办人身份证等。
• 以上资料请自行复印多张复印件，以便不时之需。银行一般看正本，留复印件。
• 我国目前的外币是受管制的，一般开立外币账户后（如欧元、美元、日元）等，银行即会建立起相应的监管账户。

• 外币进入国内银行以后，根据进出口额度（凭报关单）从监管账户进行转入经常项下的外币账户，进入经常项下的外币账户可进行结汇或外汇买卖（如欧元兑换美元）等，具体操作需使用电子口岸卡划转或银行用电子口岸卡。如暂无额度，可凭相关资料预收部分货款进行结汇。

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开立一般账户在SimITSW中的应用

在SimITSW中，当完成注册贸易公司后，系统会根据分配的国家自动配一个对应的本币账户与一个USD（美元）的基本账户，如果业务中需要使用到其他交易币别，必须在签订合同之前就要预先在银行申请开立该币别所对应的外币账户。

开立一般账户的具体流程为：

• （1）进入My City（城市中心）里的“银行”；
• （2）点击“开立一般账户”按钮；
• （3）选择需要开立的账户币别，点“开户”按钮；
• （4）点击“办理”按钮，完成开户。